ПОЛИТИКА AML/KYC ОБМЕННОГО СЕРВИСА BITMONESE

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящая политика AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) определяет принципы и процедуры, направленные на предотвращение незаконных финансовых операций, в том числе отмывания денег и финансирования терроризма.

1.2. Сервис BITMONESE осуществляет идентификацию клиентов и анализ транзакций в соответствии с международными стандартами и требованиями законодательства, а также внутренними процедурами контроля.

1.3. Используя сервис, пользователь соглашается с условиями данной политики и обязуется предоставлять правдивую и актуальную информацию при необходимости прохождения верификации.

2. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ AML/KYC

2.1. Противодействие отмыванию денег (AML) — предотвращение использования сервиса для легализации незаконно полученных средств.

2.2. Принцип "Знай своего клиента" (KYC) — идентификация пользователей и анализ их транзакционной активности для предотвращения мошенничества.

2.3. Контроль операций — мониторинг всех финансовых операций на предмет подозрительной активности.

2.4. Соблюдение законодательства — выполнение требований международных и локальных регуляторов в области финансового контроля.

3. ПРОЦЕДУРА ВЕРИФИКАЦИИ (KYC)

3.1. Верификация пользователя проводится в случае, если:

Операция превышает установленный лимит.
Запрос исходит от регуляторов или правоохранительных органов.
Сервис выявляет подозрительную активность.

3.2. Для верификации могут потребоваться следующие данные:

Паспорт или иной удостоверяющий личность документ.
Фотография владельца с документом в руках.
Документы, подтверждающие источник происхождения средств.
Подтверждение адреса проживания (по запросу).

3.3. В отдельных случаях сервис оставляет за собой право запросить дополнительные документы или отказать в обслуживании без объяснения причин.

4. КОНТРОЛЬ ТРАНЗАКЦИЙ

4.1. Сервис BITMONESE осуществляет мониторинг транзакций с целью выявления подозрительных операций.

4.2. Критерии подозрительных операций могут включать:

Транзакции, не соответствующие профилю пользователя.
Частые переводы на разные реквизиты без очевидного экономического смысла.
Использование нескольких учетных записей одним лицом.
Любые попытки обхода процедур AML/KYC.

4.3. В случае выявления подозрительных операций, сервис может:

Приостановить транзакцию и запросить дополнительную информацию.
Передать сведения в компетентные органы (если того требует законодательство).
Отказать пользователю в дальнейшем обслуживании.

5. ЗАПРЕЩЕННЫЕ ДЕЙСТВИЯ

5.1. Сервис запрещает любые действия, связанные с:

Отмыванием денег.
Финансированием терроризма.
Использованием поддельных или украденных документов.
Совершением операций с использованием средств, полученных преступным путем.

5.2. В случае выявления фактов нарушения данной политики, сервис оставляет за собой право:

Приостановить выполнение операций.
Заблокировать доступ к сервису.
Передать информацию в правоохранительные органы.

6. ХРАНЕНИЕ И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ ДАННЫХ

6.1. Все предоставленные пользователями данные обрабатываются и хранятся в зашифрованном виде, обеспечивая максимальную защиту информации.

6.2. Доступ к информации имеют только уполномоченные сотрудники сервиса, обеспечивающие выполнение требований AML/KYC.

6.3. Передача данных третьим лицам возможна только в случаях, предусмотренных законом.

7. ОБРАБОТКА ВЫСОКОПРОФИЛЬНЫХ ТРАНЗАКЦИЙ И УСЛОВИЯ ВОЗВРАТА СРЕДСТВ

7.1. При выявлении транзакций с метками "высокий риск" (включая, но не ограничиваясь следующими платформами и сервисами):

Darknet Service (сервисы, связанные с незаконной деятельностью в интернете);
Darknet Marketplace (торговые площадки, ориентированные на анонимные транзакции для продажи запрещённых товаров);
Illegal Service (незаконные онлайн-сервисы, включая такие как торговля фальшивыми документами или запрещёнными товарами);
Mixing Service (сервисы для "миксинга" криптовалют с целью сокрытия происхождения средств);
Ransom (сервисы, связанные с вымогательством, такими как требования выкупа);
Scam (мошеннические платформы и схемы);
Stolen Coins (платформы, принимающие украденные криптовалюты);
Fraudulent Exchange (мошеннические обменные сервисы и биржи);
Garantex, BeriBit, HODLHODL, SkyBtc Banker, Black Sprut, Wasabi Wallet, Bitzlato, Hydra, Tornado Cash и другие подозрительные платформы;

Транзакции, связанные с вышеуказанными платформами и сервисами, будут заморожены до завершения внутренней проверки. Такие операции могут быть идентифицированы через системный мониторинг, анализ транзакционных меток и взаимодействие с партнёрами, специализирующимися на мониторинге блокчейнов и источников средств. Если транзакция или её источник имеют подозрительные признаки, сервис оставляет за собой право провести дополнительную верификацию и блокировку счета до завершения расследования.

7.2. В случае подозрительной транзакции клиент обязан пройти расширенную идентификацию, предоставив следующие документы:

Фото с документом на фоне сайта, на котором видна история заявки;
Фото главной страницы паспорта;
Фото страницы паспорта с указанным местом жительства;
Платёжные документы (не старше 3 месяцев), подтверждающие место жительства;
Иные документы, по запросу службы безопасности.

7.3. После успешного прохождения верификации, возможен возврат средств за вычетом комиссии в размере 3% - 5% от суммы перевода. Комиссия будет использоваться на покрытие расходов, связанных с обработкой запроса и AML-проверкой.

7.4. Если клиент отказывается от прохождения верификации или не предоставляет запрашиваемые документы, возврат средств будет возможен, но с удержанием комиссии в размере 8% от суммы транзакции. Возврат средств будет произведён на тот же счёт, с которого поступили средства, либо на другие реквизиты после полного завершения проверки происхождения средств.

7.5. Срок возврата средств после предоставления всех необходимых документов и завершения проверки составляет до 24 часов. В случае возникновения задержек в процессе расследования, срок возврата может быть увеличен до 7 (семи) рабочих дней.

7.6. Комиссии, взимаемые при возврате средств, связаны с расходами на проверку транзакции и анализ происхождения активов. Все возвраты производятся исключительно на реквизиты, с которых был осуществлён исходный перевод.

8. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

8.1. Онлайн-сервис проводит AML проверку всех транзакций. В случае обнаружения транзакций с метками "высокого риска" заявка будет заморожена до полного разбирательства и предоставления клиентом всех необходимых данных, как это указано в публичной оферте и электронном договоре.

8.2. При обнаружении транзакций от клиента с метками "высокого риска", клиент обязан предоставить дополнительные документы для прохождения верификации. При отказе от предоставления необходимых данных, средства могут быть возвращены с вычетом комиссии.

9. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

9.1. Сервис оставляет за собой право изменять условия данной политики без предварительного уведомления пользователей.

9.2. Пользователь соглашается с условиями данной политики при каждом использовании сервиса.

9.3. Если у вас есть вопросы по данной политике, вы можете обратиться в нашу службу поддержки через e-mail или Telegram.

BITMONESE — ваш профессиональный проводник в мире цифровых валют.

Все права защищены © 2025.